或许是为了避免基金被平仓,2021年第一季度,基金规模再次增加至近5000万元,刚好踩上了基金合同规定的平仓门槛。
在此之前,基金公司很长一段时间没有被清盘,可能是因为"外壳保护",并试图通过持续营销或吸引机构资金的方式使产品持续运营。对于中小企业来说,基金产品的数量并不多。如果我们赶上了火热的债券市场,产品可能还会被保留下来。一位基金消息人士表示。
然而,在净值暴跌的风暴之后,该产品可能会走到尽头。相关基金公司表示,已推进该产品的清算程序。近日,该基金公司宣布决定召开股东大会,审议基金合同的终止问题。
频繁"闪回"的资金
碰巧有一个类似的情况。最近,一只混合型债券基金以24%的单日涨幅位居当日基金收益榜首。作为成立不到半个月的混合型债券基金,该基金仍处于筹建阶段。在此之前,净值波动相对较小,日内涨跌在0.5个百分点以内。人民币的突然升值令许多投资者感到惊讶和高兴。然而,作为一个混合型债券基金,这种奇怪的上涨受到了一些投资者的质疑。
记者了解到,净值大涨主要是由大额赎回所致。由于基金客户自身的基金安排以及对近期债券市场风险的担忧,该基金近期赎回金额较大,累计赎回金额已达成立时规模的一半以上。目前,基金剩余规模不足5000万元。
对此,一位机构人士表示,这是一种比较常见的赎回行为,在市场上经常出现。大客户会根据个人资金需求和市场判断调整赎回行为。
与之前的纯债券型基金类似,该基金也是机构投资者比例较高的产品。基金公告显示,原基金募集期限为9月9日至12月8日,基金于11月14日提前结束募集,设立规模2.06亿单位,刚好满足普通开放式基金合同的有效条件,即募集资金总额为2亿元。然而,只有285名基金持有人。可以看出,少数"大投资者"贡献了大部分的基金份额。
根据基金合同,本基金的C类基金单位不收取申购费,对连续持有期超过7天的投资者不收取赎回费。巧合的是,该基金合约于11月16日生效,持续了7个多交易日,直到11月28日。因此,大量资金享受了"0申购费和0赎回费的便利。
由于基金的成立正好赶上债券市场的回调,所以有客户赎回。该基金被一些机构客户大量赎回,他们持有该基金7天,没有支付赎回费。赎回后,基金规模一直比较小,导致个人散户在剩余规模中占比较大的比例。但个人投资者在基金成立后进入,持有时间不超过7天。赎回后,会有一些赎回费,被纳入基金资产,然后急剧上升。
对此,一位基金分析师表示:"当基金规模很小时,赎回会导致其净值大幅增加。例如,基金规模为1000万元,一次性赎回1000万元,赎回费用的一部分计入基金资产。对于一个小型基金来说,这么多的额外资金自然会增加少数持有人的收入。"888棋牌平台官网